Les cryptomonnaies, telles que Bitcoin et Ethereum, ont révolutionné la finance et l’investissement. Ces actifs numériques décentralisés, basés sur la technologie blockchain, attirent de nombreux investisseurs. Le marché a connu une croissance exponentielle, avec une capitalisation boursière atteignant des sommets historiques. Cet engouement a suscité un intérêt croissant pour l’investissement dans ces actifs numériques. Cependant, le marché des cryptomonnaies est hautement volatil, d’où l’importance d’adopter une approche prudente et stratégique.
Qu’est-ce qu’une stratégie d’entrée ?
Une stratégie d’entrée, ce n’est pas simplement de savoir combien on souhaite investir.
Établir sa stratégie d’entrée, c’est aussi un travail préalable pour définir :
- Sur quels actifs on souhaite investir,
- Combien souhaite-t-on investir sur chacun des actifs par rapport à la totalité du capital que l’on est prêt à investir,
- Quel est l’horizon de temps pour cet investissement,
- Et de quelle manière.
Pourquoi et comment élaborer un plan d’action efficace ?
Avoir une stratégie d’entrée bien définie avant de se lancer dans l’investissement est crucial pour réussir. Encore plus dans le marché des cryptomonnaies.
Une approche structurée vous permettra de minimiser les risques, d’optimiser vos gains potentiels et d’assurer une gestion efficace de votre portefeuille.
Votre stratégie doit être adaptée à votre profil d’investisseur. Il existe des dizaines de profils d’investisseurs différents, en fonction de : la tolérance au risque, la volatilité et aux gains et pertes acceptées, l’horizon de placement, etc. Si votre stratégie est bien adaptée à votre profil d’investisseur, vous serez satisfait de votre parcours d’investisseur. Mais aussi, vous subirez moins (ou pas) les effets indésirables de l’investissement tels que la frustration, la peur de manquer une opportunité, ou encore les regrets.
Réussir à définir son profil d’investisseur vous permettra de réduire vos pertes, améliorer votre état mental, et optimiser les gains.
Au-delà de l’aspect financier, il est essentiel de prendre soin de vos émotions, car ce sont elles qui vous feront prendre les bonnes ou au contraire les mauvaises décisions.
Les étapes pour définir sa stratégie
Pour élaborer une stratégie d’entrée efficace, suivez ces étapes :
- Établissez des objectifs d’investissement : Définissez vos objectifs financiers à court, moyen et long terme. C’est-à-dire les paliers monétaires réalistes que vous souhaitez atteindre à 3 ans, 5 ans, et 7 ans et plus.
- Définissez votre horizon de placement. Il est important de n’investir uniquement l’argent dont vous n’avez pas besoin sur le court terme. Ensuite, il vous faut définir une période sur laquelle vous ne toucherez pas cet argent. Par exemple, si vous avez un projet d’achat immobilier dans 5 ans, vous pourriez avoir besoin de liquidité. Donc votre horizon de placement serait de 5 ans.
- Définissez des limites de pertes acceptables pour vous et n’investissez que dans des actifs qui rentrent dans ces limites. Vous pouvez ainsi mieux contrôler vos investissements et éviter les décisions impulsives basées sur les émotions lors de périodes de fortes volatilités.
- Définissez votre profil en fonction de vos connaissances. Si vous n’avez aucune idée de la façon dont vous devez investir, ne vous inquiétez pas, vous êtes comme 90% des nouveaux investisseurs. Heureusement, il existe des solutions pour les débutants, mais sachez qu’il vaut mieux statistiquement éviter d’anticiper le marché.
Le DCA (ou Dollar Cost Average) est une stratégie recommandée pour tous les nouveaux investisseurs. Le DCA consiste à échelonner votre entrée sur le marché, c’est-à-dire en répartissant le capital que vous souhaitez investir sur une longue période. Par exemple, si vous souhaitez investir 1000€ sur une année, vous investirez environ 83€ par mois et votre prix de revient sera lissé sur l’année.
Une autre stratégie consiste à investir 50% de votre capital directement, puis 50% en DCA. - Recherche approfondie : Connaissez-vous réellement les paramètres clefs des actifs sur lesquels vous investissez ? Identifiez les cryptomonnaies qui correspondent à vos objectifs d’investissement. Effectuez des recherches approfondies pour évaluer leur potentiel de croissance, leur technologie et leur équipe de développement. Un article dédié sera réalisé pour expliquer comment faire ses recherches sur les projets.
- Si vous souhaitez protéger votre capital tout en voulant le faire fructifier, il est généralement conseillé de diversifier votre portefeuille. Répartissez vos investissements entre différentes cryptomonnaies et classes d’actifs.
Pour résumer
Une stratégie d’entrée solide est cruciale pour réussir dans le marché des cryptomonnaies. En suivant ces étapes, vous serez en mesure de gérer efficacement les risques, d’optimiser vos gains potentiels et de profiter pleinement des opportunités offertes par le marché.
Bien évidemment, ce n’est pas la seule stratégie à adopter pour réussir son parcours d’investisseur dans les cryptomonnaies. Le prochain article traitera notamment de la stratégie de sortie qui est tout aussi important pour réussir son investissement dans les cryptomonnaies.